Целями создания этого сайта являются: повышение юридической грамотности всех желающих и оказание нового вида юридической помощи - через Internet. Теперь Вам достаточно обратиться к нам по Internet, и мы окажем Вам квалифицированную юридическую помощь
Ключевая ставка – это процентная ставка по основным операциям Банка России по регулированию ликвидности банковского сектора (Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2014 год и период 2015 и 2016 годов (утв. Банком России)). Другими словами ключевая ставка - это ставка, по которой Банк России предоставляет кредиты коммерческим банкам на одну неделю, а также готов принимать от банков деньги на депозиты на тот же срок.
Т.о. с 13 сентября 2013 года (дата введения понятия "ключевая ставка" согласно Информации Банка России от 13 сентября 2013 г. "О системе процентных инструментов денежно-кредитной политики Банка России") ключевая ставка используется в качестве основного индикатора направленности денежно-кредитной политики.
Как известно, Центральный Банк России дает деньги в долг (кредит) коммерческим банкам, которые (в свою очередь) дают деньги в долг (кредиты) физическим лицам и организациям, поэтому ключевая ставка является инструментом денежно-кредитного регулирования, с помощью которого Центральный банк воздействует на ставки межбанковского рынка и на ставки по кредитам и депозитам, которые предоставляют кредитные организации юридическим и физическим лицам. Рост ставки рефинансирования связан с повышением темпов инфляции и замедлением темпов экономического роста.
Ключевая ставка и ставка рефинансирования – не одно и то же, ставка рефинансирования не отменена ЦБ полностью – она продолжить задействоваться до 2016 года. К этому моменту планитуется, что значение обеих ставок выровняется. Подобная политика Центробанка вполне закономерна: недельные аукционы репо – самые популярные в финансовой системе страны, и именно ключевые ставки могут помочь определить фактическую цену тех денег, которые вбрасывает на рынок ЦБ. В то время как ставка рефинансирования, полагают аналитики, была по большей части индикативна.
В целях реализации нормативного регулирования в сфере денежно-кредитной политики и обеспечения применения ключевой ставки Банка России как индикатора стоимости заемных средств Правительство РФ своим Постановлением от 9 декабря 2015 г. № 13401 установило правила применения ключевой ставки Банка России с 1 января 2016 года, в котором закреплено, что во всех отношениях, на которые распространяется действие актов Правительства РФ, где содержится понятие "ставка рефинансирования", с 1 января 2016 года применяется понятие "ключевая ставка Банка России", если другое не предусмотрено федеральным законом.
Решением Банка России (Информации Банка России от 11 декабря 2015 г. "О ставке рефинансирования Банка России", Указание Банка России от 11.12.2015 № 3894-У) с 1 января 2016 года:
значение ставки рефинансирования приравняют к значению ключевой ставки ЦБ РФ, определенному на соответствующую дату;
ставка рефинансирования будет меняться одновременно с изменением ключевой ставки на ту же величину;
самостоятельное значение ставки рефинансирования не устанавливается.
Т.о. с 1 января 2016 года пени за несвоевременную уплату налогов, сборов и страховых взносов рассчитываются по следующей формуле:
сумма пени = сумма налога или сбора, уплаченная позже установленного срока х количество дней просрочки х 1/300 х 11%
Кроме этого, ключевая ставка применяется при расчете:
процентов по долговым обязательствам, возникшим в результате контролируемых сделок;
НДФЛ (при определении материальной выгоды по беспроцентному (или с пониженными ставками) займу, выданному работнику (ст. 212 НК РФ); при начислении процентов работнику за не вовремя возвращенный налог в случае его излишнего удержания (ст. 231 НК РФ))
компенсации за задержку выдачи заработной платы;
неустойки за просрочку исполнения поставщиком (исполнителем, подрядчиком) контрактных обязательств ( п. 7 ст. 34 Федерального закона от 05.04.2013 № 44 ФЗ "О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд");
Ключевая ставка ЦБ РФ
Первоначально ключевая ставка Банка России была установлена в сентябре 2013 года.
Значения ключевой ставки:
Примечание: следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 15.12.2023
с 30.10.2023 - 15% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 27.10.2023)
с 18.09.2023 - 13% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 15.09.2023)
с 15.08.2023 - 12% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 15.08.2023)
с 24.07.2023 - 8,5% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 21.07.2023)
с 19.09.2022 - 7,5% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 16.09.2022, 28.10.2022, 16.12.2022, 10.02.2023, 17.03.2023, 28.04.2023, 09.06.2023)
с 25.07.2022 - 8% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 22.07.2022)
с 14.06.2022 - 9,5% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 10.06.2022)
с 27.05.2022 - 11% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 26.05.2022)
с 04.05.2022 - 14% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 29.04.2022)
с 11.04.2022 - 17% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 08.04.2022)
с 28.02.2022 - 20% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 28.02.2022, 18.03.2022)
Совет директоров Банка России 18 марта 2022 года принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 20% годовых. На фоне кардинально изменившихся внешних условий резкое повышение Банком России ключевой ставки 28 февраля поддержало финансовую стабильность и предотвратило неконтролируемый рост цен. Российская экономика входит в фазу масштабной структурной перестройки, которая будет сопровождаться временным, но неизбежным периодом повышенной инфляции, в основном связанным с подстройкой относительных цен по широкому кругу товаров и услуг. Проводимая Банком России денежно-кредитная политика создаст условия для постепенной адаптации экономики к новым условиям и возвращения годовой инфляции к 4% в 2024 году.
В дальнейшем Банк России будет принимать решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков.
Финансовая стабильность и денежно-кредитные условия. Кардинальное изменение внешних условий для российской экономики, произошедшее в конце февраля, создало угрозы для финансовой стабильности. Повышение Банком России ключевой ставки 28 февраля и меры по контролю за движением капитала позволили поддержать стабильное функционирование российской финансовой системы.
Депозитные ставки существенно выросли. Это восстановило приток средств на срочные рублевые банковские депозиты и стабилизировало спрос населения на наличность. Проводимая Банком России денежно-кредитная политика поддерживает привлекательность депозитов и увеличивает склонность населения к сбережению.
Рост кредитных ставок и требований банков к качеству заемщиков на фоне возросшей неопределенности привел к значимому ужесточению условий банковского кредитования. На этом фоне в ближайшие месяцы ожидается существенное ослабление кредитной активности. Вместе с тем принятые Банком России меры по стабилизации ситуации на финансовом рынке и регуляторные послабления, а также правительственные программы льготного кредитования поддержат доступность кредитных ресурсов для предприятий, особенно в наиболее уязвимых секторах, и смягчат масштабы ожидаемого снижения экономической активности.
Динамика инфляции. По недельным оценкам, с начала марта инфляция значимо ускорилась. На текущей динамике цен во многом отражается всплеск потребительского спроса на отдельные группы товаров на фоне возросшей неопределенности и роста инфляционных ожиданий, а также произошедшее с начала 2022 года ослабление рубля.
Российская экономика входит в фазу масштабной структурной перестройки, которая будет сопровождаться временным, но неизбежным периодом повышенной инфляции, связанным в том числе с подстройкой относительных цен по широкому кругу товаров и услуг. Адаптация бизнеса к изменившимся внешним условиям, в том числе перестройка производственных и логистических цепочек, станет определяющим фактором, влияющим на динамику относительных цен на горизонте ближайших кварталов.
Экономическая активность. Оперативные индикаторы, в том числе результаты мониторинга предприятий, проводимого Банком России, свидетельствуют об ухудшении ситуации в российской экономике. Предприятия во многих отраслях сообщают о затруднениях в производстве и логистике на фоне введенных в отношении России торговых и финансовых ограничений. Резко возросшая неопределенность негативно влияет на настроения и ожидания населения и бизнеса.
По оценкам Банка России, в ближайшие кварталы произойдет снижение ВВП. Оно в основном будет связано с факторами на стороне предложения и, как следствие, будет иметь ограниченное дезинфляционное влияние. Принимаемые Правительством и Банком России меры поддержки ограничат масштаб экономического спада. Дальнейшая траектория восстановления российской экономики будет во многом зависеть от степени и скорости ее подстройки к новым условиям.
Инфляционные риски. Проинфляционные риски существенно возросли и преобладают на всем прогнозном горизонте. В краткосрочном периоде действие проинфляционных факторов может быть усилено высокими и незаякоренными инфляционными ожиданиями. На более длинном горизонте сохраняется значительная неопределенность относительно скорости и масштаба подстройки совокупного предложения в российской экономике в ответ на произошедшее усиление торговых и финансовых ограничений.
Динамика экономики и инфляции будет значимо зависеть от решений, принимаемых в области бюджетной политики.
Проводимая Банком России денежно-кредитная политика создаст условия для постепенной адаптации экономики к новым условиям и предотвратит неконтролируемый рост цен. С учетом этого годовая инфляция вернется к 4% в 2024 году.
В дальнейшем Банк России будет принимать решения по ключевой ставке с учетом фактической и ожидаемой динамики инфляции относительно цели, развития экономики на прогнозном горизонте, а также оценивая риски со стороны внутренних и внешних условий и реакции на них финансовых рынков.
с 14.02.2022 - 9,50% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 11.02.2022)
с 20.12.2021 - 8,50% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 17.12.2021)
с 25.10.2021 - 7,50% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 22.10.2021)
с 13.09.2021 - 6,75% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 10.09.2021)
с 26.07.2021 - 6,50% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 23.07.2021)
с 15.06.2021 - 5,50% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 11.06.2021)
с 26.04.2021 - 5,00% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 23.04.2021)
с 22.03.2021 - 4,50% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 19.03.2021)
с 27.07.2020 - 4,25% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 24.07.2020, 18.09.2020, 23.10.2020, 18.12.2020, 12.02.2021)
с 22.06.2020 - 4,50% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 19.06.2020)
с 27.04.2020 - 5,50% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 24.04.2020, 20.03.2020)
с 10.02.2020 - 6,00% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 07.02.2020, 20.03.2020)
с 16.12.2019 - 6,25% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 13.12.2019)
с 28.10.2019 - 6,50% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 25.10.2019)
с 09.09.2019 - 7,00% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 06.09.2019)
с 29.07.2019 - 7,25% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 26.07.2019):
с 17.06.2019 - 7,50% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 14.06.2019):
с 17.09.2018 - 7,75% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 08.02.2019, 26.04.2019)
с 17.09.2018 - 7,50% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 27.04.2018, 15.06.2018, 27.07.2018, 14.09.2018, 26.10.2018, 14.12.2018)
с 26.03.2018 - 7,25% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 23.03.2018, 27.04.2018, 15.06.2018, 27.07.2018) более подробно:
с 12.02.2018 - 7,50% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 09.02.2018)
с 18.12.2017 - 7,75% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 15.12.2017)
с 30.10.2017 - 8,25% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 27.10.2017)
с 18.09.2017 - 8,50% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 15.09.2017);
с 19.06.2017 - 9,00% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 16.06.2017, 28.07.2017);
с 02.05.2017 - 9,25% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 28.04.2017)
с 27.03.2017 - 9,75% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 24.03.2017)
с 19.09.2016 - 10% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 16.09.2016, 28.10.2016, 16.12.2016, 03.02.2017)
c 14.06.2016 - 10,5% (Решение Совета директоров ЦБ РФ от 10.06.2016. Решением ЦБ РФ от 29.07.2016 сохранена)
с 03.08.2015 - 11% (Решениями ЦБ РФ от 30.10.2015, 11.12.2015, 29.01.2016 от 18.03.2016, 29.04.2016 сохранена)
с 16.06.2015 - 11,5%
с 05.05.2015 - 12,5%
с 16.03.2015 - 14%;
с 02.02.2015 - 15%;
с 16 декабря 2014 года — 17,0 %
с 12 декабря 2014 года — 10,5 %;
с 5 ноября 2014 года — 9,5 %;
с 25 июля 2014 года — 8,0 %;
с 25 апреля 2014 года — 7,5 %;
с 3 марта 2014 года — 7,0 %;
с 13 сентября 2013 года — 5,5 % годовых;
Информация размещена 22 декабря 2014 года. Дополнена - 04.02.2015, 14.03.2015, 30.04.2015, 15.06.2015, 31.08.2015, 18.03.2016, 10.05.2016, 10.06.2016, 16.09.2016, 24.03.2017, 27.10.2017, 12.02.2018, 15.12.2018
ВНИМАНИЕ!
Копирование статьи без указания прямой ссылки запрещено. Внесение изменений в статью возможно только с разрешения автора.
